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三類父親基金理財 投信獻策
新聞發生日期：2024-08-08 | 相關公司：安聯投信 |
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8月8日父親節即將到來，投信紛對保守、穩健、積極型父親獻策。 投信法人建議，保守型的爸爸可朝債券ETF、貨幣基金來配置、穩健 型爸爸則是多重資產基金不可少，積極型則是台股、印度、新興市場 股票基金可選擇。
投資專家建議，與其把錢花在買禮物，不如把錢投入定期定額基金 理財。投資人可以共同基金或是ETF為理財工具，一來透過專業經理 人的操作來降低投資不確定性，二來還可搭配定期定額的投資方式， 以分攤成本及積少成多複利效果兩大觀念來進行理財，同時也不會造 成日常生活上太大的經濟負擔。
群益投信表示，印度、美國基金是首選，台股基金也是必備。此外 ，市場變幻莫測，股市產生較大波動時，債市往往相對較能成為資金 停泊的避風港，尤其是美國公債相對穩健，任何風吹草動或不確定因 子都容易引發市場波動，建議穩健型投資人除了多重資產基金外，不 妨也將具評等和收益優勢的債券ETF納入資產配置。
群益投信表示，核心部位可朝投資等級債ETF來配置，因投資級債 享有高評等、低違約的優勢，相對安全，殖利率水準約在3～4％，也 較公債優異，有助穩定累積債息收入，在標的選擇上，高評級公司債 ETF、產業債ETF等等，都是投資人可參考的標的。投資人還可依照個 人屬性和需求，在衛星部位選擇搭配新興市場債ETF或非投等債ETF。
中國信託投信表示，爸爸除了根據自身承受風險的能力進行理財配 置外，也要注意自身現金流規劃，針對可能會有大筆支出的月份，如 繳小孩註冊費或學費、保險費，車輛保養，以及繳納稅費的時間，先 預留足夠現金支應，以免現金軋不過來，還得處分資產。另外，身為 家中主要經濟支柱的爸爸，除了養兒育女外，也得為自己的將來生活 作打算。可根據不同的生命階段，進行不同的理財配置。
安聯投信指出，投資基金建議把握以下四大原則。首先是選對資產 ，所選市場是否位在向上趨勢，也很重要。其次，可以「定期定額」 方式，長期參與漲勢、累積機會。三是保持簡單、方便管理，可優先 以組合基金的優勢，借重專業經理團隊長期研究多元股債，判別時機 、挑選優勢標的。四是「尋找收益」依然是重要投資主軸，建議可選 擇「多重資產」，強化投資組合的追漲抗跌基因；同時可瞄準具長期 成長趨勢的成長市場，讓自己投資的資產穩健成長。
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