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國稅局緊盯6年期躉繳養老險
新聞發生日期:2009-12-10 | 相關公司:富邦人壽 |
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6年期養老險近來頗受歡迎,但因不少高資產族群藉此種保單規避遺產稅,據暸繳,國稅局已盯上此種保單,針對75歲以上投保者展開調查。 台銀、國泰、南山、遠雄、富邦人壽等6年養老險,近期受到投資個性較保守大戶青睞,因為保戶一次繳足一筆保費,6年期滿後報酬率可達1.73%到2%。 至於投保年齡,大部分壽險公司都開放0歲即可投保;南山及遠雄人壽可接受保戶投保年齡最高,高達80歲,其餘公司的最高投保年齡則限定為75歲。 明年海外所得將納入課稅,部分財富管理客戶資金近期都從海外基金中贖回,許多客戶將贖回資金先停泊在保單,未來再找機會投資;6年養老險由於是以複利增值計算,6年期滿後淨報酬率目前多在1.7%以上,比其他固定工具稍高,受到保守理財族青睞,各家保單銷售成績都不錯。 前6年養老險多採不分男女性別的單一「躉繳」(一次繳足)費率,舉例來說,30歲男性投保養老險,保額100萬元,先躉繳一次保費90.1萬元,6年期滿被保險人仍生存且契約有效時,可領回100萬元的滿期保險金,讓保障與儲蓄一次到位。 但近來發現,不少高資產族群投保此險種,一次繳清六年保費,許多高齡者在投保以後死亡,已讓國稅局「盯上」這種保單,懷疑有些人想藉機逃避遺產稅展開調查。 <摘錄工商> |
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