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國銀 強攻企業接班商機
新聞發生日期：2017-10-11 | 相關公司：台灣土地銀行 |
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二代接班、資產傳承成為最近台灣企業重要課題，老行庫看準第二代商機，極力拉攏讓新一代接班人持續與行庫往來，最近各出奇招，還組成任務小組，結合證券分析師、CFP、CFA等專業證照人才，甚至還有會計師、不動產專家、信託專家、企業金融團隊，用一站式服務提供年輕企業主財務顧問服務。
臺灣企銀分析，二代接班人為帶領企業創新成長，會面臨經營體質改造計畫，如產能擴充、營運躍升等，為了配合集團資產調度所需資金，因此臺企銀推出20幾項專案貸款，提供企業轉型時，汰換新設備、擴充廠房等所需資金，甚至配合行政院國家發展基金管理會「推動中堅企業躍升信用保證計畫」，企業無法提供擔保品時，可移送財團法人中小企業信用保證基金保證。
另外，若企業財務結構與經營體質較為薄弱時，臺企銀更每年提撥預算，請中小企業聯合輔導中心協助提供客戶「提升企業財務競爭力診斷」的服務。
華南銀行則是藉由豐富的理財工具，包含基金、保險等，以及各種金融商品，以完整的產品線為客戶提供全方位的金融理財服務。專業的理財顧問透過陪訪了解企業主的需求，提供專業的理財規劃與傳承計畫，讓企業主順利傳承給下一代。
華銀主管指出，目前有專業的理財顧問，提供整合性的服務，舉凡投資、保險、稅務、不動產等專業領域，除了基本必備的證照，甚至具備了證券分析師、CFP、CFA等等專業證照，進而搭配豐富的實務經驗及例行的專業訓練，滿足客戶各式各樣的理財需求。
其中，理財顧問除了充分瞭解客戶並滿足客戶需求，為客戶量身打造適合的投資組合外，更堅持為客戶做好風險管理，讓客戶感受專業與放心。
土地銀行則是先瞭解客戶屬性，再配合客戶需求，針對資產傳承、稅務規劃等方面，提供最適商品服務。
土銀強調，提供客戶跨產品線服務項目，包含存款、放款、外匯、證券、信託、理財等，並依客戶需求整合相關業務，規劃適合產品，協助資產傳承與稅務規劃。<摘錄工商> |
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