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53項洗錢警示機制 銀行緊鑼密鼓建置
新聞發生日期：2018-01-08 | 相關公司：台灣土地銀行 |
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鑑於可疑交易偵測與申報方面的強化，金管會核定「銀行公會53項洗錢防制態樣」的系統建置，並規定銀行業需要完成程式修改及員工教育訓練，目前銀行公會53項洗錢防制態樣的系統警示機制，全數國銀已從今年1月生效。
台灣銀行指出，去年5月完成「國內防制洗錢及打擊資恐系統」採購作業，涵蓋經營銀行業及兼營信託、票債券以及電子支付等業務範疇，針對客戶及交易分別進行姓名及名稱檢核、「客戶風險審查評級」以及「可疑交易偵測與申報」等作業，預計將會在3月31日全新上線，以符合臺灣洗錢防制與打擊資助恐怖主義（AML/CFT）的相關規定。
臺灣企銀則是已編列今年預算，將辦理中心帳務主機核心系統更新及架構調整。彰化銀行強調，目前正規劃在現有「管制名單過濾系統」平台上，再擴充客戶風險審查與評級系統（CDD）及交易偵測與報告系統（SAR）模組。
華銀主管表示，去年初便針對核心系統轉換評估，以「業務需求、支援服務」、「核心系統轉換時程與風險」、「IBM主機安全性與效能」三大面向評估，經評估後，現行核心系統尚能符合銀行業務發展與資訊安全需求，因此近期並無更新核心系統計畫。
合作金庫銀行核心系統採用IBM主機，今年編列主機提升預算，包括平行處理主機硬體提升以及採購相關系統軟體，核心應用系統配合業務需求，不定期進行更新而且自行維護；至於合庫銀行規劃建置國內防制洗錢及打擊資恐電腦系統，已經於去年9月採購完成，目前建置作業正進行中，預計今年6月底完成。
土地銀行已經著手進行AML系統開發作業，預定會在今年12月底完成，該系統尚未建置完成之前，會先產製「疑似洗錢或資恐交易態樣」報表，辦理監控以及客戶風險評鑑作業。
第一銀行表示，為了強化資訊安全控管，委請專業資安顧問公司提供短、中長期的資安規畫建議，涵蓋短期強化資安防護、中長期資訊安全規劃，建立完整的資訊安全防護。<摘錄工商> |
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