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友邦人壽總座建議 理財五寶 保險不可少
新聞發生日期：2014-01-02 | 相關公司：友邦人壽 |
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迎接新年，投資理財如何持盈保泰？AIA友邦人壽總經理陳嘉虎表示，完善的保險架構，可讓資產達到累積、增值、保障與分配的效果，也就是「理財五粒蛋」裡的最後一粒黃金蛋，重點是要到臨終之前，都還擁有可以分配的資產。
陳嘉虎指出，2014年壽險界高度期待人民幣傳統保單能夠問世，民眾投保也可以多點選擇；隨著美國量化寬鬆措施（QE）退場、美國經濟開始復甦，他提醒，民眾投保不宜忽略美元保單。
陳嘉虎說，投資理財要有長期心態，而且要有資產配置觀念，建議可拿可支配收入的三到四成來買保險，其他的五到六成，再分三類使用。其中，至少一半以定期定額方式進行投資，建議不要規避股票，如果只擺存款，很難帶來超過通膨率的回報。
剩下的三成，不妨考慮以外幣型態持有，展望2014年，他最看好美元與人民幣，美元還會持續走強，目前仍是分批布局美元的好時機，人民幣隨著匯率波動幅度放寬，也還存在升值動能；剩兩成可配置在積極型操作，如此將有機會穩中求勝。
陳嘉虎說，馬來西亞籍的他從事保險二十幾年，累積出「理財五粒蛋」的心得。理財第一步要能累積財富。保險具有強迫儲蓄與保障的性質，拿部分存款建構保險保障，可以創造同等的一粒蛋，這粒蛋，在保險公司還沒理賠或支付滿期金之前，還是虛的，因此以虛線表示。不過，當它開始發揮功能後，就會是一粒，兼具累積、增值、保障與分配黃金蛋。<擷錄經濟> |
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