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南山美元保單 樂活好幫手
新聞發生日期:2017-11-13 | 相關公司:南山人壽 |
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台灣進入高齡化社會,退休後的生活規劃越來越重要,南山人壽中部地區副總經理郭政斌表示,退休後要享有財務自由、暢快體驗極致之旅,需有一個穩健增值的保險理財工具,現階段又以美元保單為首選。 郭政斌指出,美元保單穩健且資金可靈活運用,是國人最喜愛保險理財工具之一。據統計,2017年上半年美元保單銷售熱度高,民眾買的美元保單總額近70億美元。其中南山人壽市占率最高,可見是美元保單首選品牌。 為讓退休後維持一定生活品質,甚至暢快享受悠遊人生,郭政斌建議在美元升息氛圍濃厚下,可透過美元保單預作規劃,進行多元資產配置,又有機會享受利率上揚的好處。另一方面,旅行需要盤纏的,可考慮以分期方式,累積成一筆財富,充分運用。 而保險即提供這樣的規劃,採一次繳或分年繳付;如利用年終獎金、每月薪資等進行繳付,只要妥善運用美元保單的還本金或滿期金,即可成為旅遊基金。 面對薪水趕不上物價上漲時代,南山人壽建議,人生各階段有不同理財需求,透過南山完整商品線,可適時搭配,符合各年齡層需求,為人生做完善規劃。 針對選擇一次繳費的民眾,建議可選擇美元利率變動型年金保險,日後可靈活選擇年金一次給付或分期給付的方式,不但可依自己的需求彈性規劃,還能聰明反應市場利率,讓退休無後顧之憂;或是選擇一次繳費的美元利率變動型終身壽險,保額可隨時間逐年增長穩健增值且兼顧資產傳承,同時,增值回饋分享金機制也能讓資金運用更靈活。 針對選擇分年繳付的民眾,建議可選擇2年或6年期繳的美元利率變動型還本終身保險,除生存還本金年年還本到終身外,還有增值回饋分享金可聰明反應市場利率,讓日常資金運用更靈活。 郭政斌說,上述美元利率變動型保單,除了可藉由美元高流通性及穩定性較佳的特質,且美元保單是具有兼顧保障與保險理財的特性,進行多元資產配置達到穩健財富目標。<摘錄經濟> |
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