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吹哨者保護機制 拚明年下半上路
新聞發生日期：2017-12-08 | 相關公司：台灣銀行 |
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金管會昨7日舉行強化法遵及建立吹哨人保護制度公聽會，由金管 會銀行局長邱淑貞主持，要求明年起銀行應建立資安及法遵專責單位 ，尤其，資產新台幣1兆元以上銀行更要建立「獨立且專責」的法遵 單位及資安單位；另外，「所有」金控與銀行都要建立吹哨者保護機 制，預計最快2018年下半年上路。
金管會表示，本次修正「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制 度實施辦法」有三大重點，一是建立吹哨者保護機制；二是強化法遵 與風險管理機制；三是建置資安專責制度。
但這將造成銀行法遵成本、資安成本的增加，因此引發熱烈討論。 但銀行局認為，大型銀行要求要有獨立法遵與資安是一個國際趨勢， 已朝向大型銀行發展必經之路。
據金管會統計，截至今年9月底，資產達1兆元的銀行有台灣銀行、 中國信託、兆豐銀行、合作金庫銀行、第一銀行、台北富邦銀行、國 泰世華銀行、華南銀行、玉山銀行、彰化銀行、土地銀行、永豐銀行 、上海銀行、台新銀行和台灣中小企銀行，共15家。元大銀行目前資 產總額為8,698億元，明年合併大眾銀行後，資產也將破兆元。
金管會本次修法是要求「資產在1兆元以上」的銀行應設置「獨立 且專責的法遵單位及總機構法令遵循主管」，可以兼辦防制洗錢及打 擊資恐相關事項，但不可兼辦法務或其他與職務有利益衝突的業務。
吹哨者保護機制上，銀行及金控應建立舉發制度，並由「總機構」 （總行）指定具行使職權的單位負責檢舉案件的受理以及調查，當被 檢舉人為董事、監察人或職務相當於副總經理以上的管理階層者，調 查報告應呈報至監察人或審計委員會複審。檢舉案件調查過程中，有 利益衝突的人應迴避。
昨天有銀行業者表示，現行法條沒有排除惡意檢舉者，可能會有惡 意攻訐、虛偽不實者，應給予惡意排除條款。邱淑貞表示，就國外經 驗來看，對於善意、意並沒有文字的區分，而是由公司自行區分，因 此最後在文字上不做特別區別。
至於資安上，金管會表示，銀行應設置資安專責單位及專責的資安 主管，並依規模大小進行差異化管理，尤其，資產兆元以上的銀行。<摘錄工商> |
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