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南山投資保單 報酬市場最高 主打美元計價、6年期滿純投資金額的
新聞發生日期:2018-01-16 | 相關公司:南山人壽 |
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南山投資保單報酬市場最高主打美元計價、6年期滿純投資金額的年化淨報酬4.28%,拚新契約費成長 南山人壽15日宣布,推出自2010年3月至今首張全新投資型保單,連結目標到期型基金,主打美元計價、6年期滿純投資金額的年化淨報酬率4.28%,即要與先前台灣人壽熱賣90億元的美元目標到期型投資型壽險,及中國人壽目前正在銷售的同款商品力拚。 據了解,台壽1月初剛銷售完畢的美元投資型壽險,6年期滿淨投報率約3.99%,中壽現在正在銷售的美元投資型壽險的年化淨報酬率則為4.18%,南山人壽八年後重回投資型保單市場,即以市場最高的淨報酬率4.28%試水溫,要力拚新契約費成長。 不過,台壽剛結束的目標到期型投資保單有壽險也有年金,且有美元及人民幣二種幣別可選擇,銷售90億元左右,有6成是人民幣計價,且若是年金險,以總保費年化報酬率來看,會比壽險多出3個基本點(1個基本點為0.01百分點);中壽也是年金、壽險二款,也有新台幣及美元可供選擇。 南山人壽重回投資型保單市場之作,先以美元計價連結目標到期型基金的投資型壽險為主打,且先在業務員通路為主,被視為是熱身,南山人壽合作的景順投信,投保門檻是1萬美元,強調是看好全球新興巿場未來成長空間,基金至少有60%以上投資在全球新興市場投資級的主權債或類主權債,非投資等級則不逾40%,預估基金整體持債數約50~100檔債券。 壽險業者表示,去年投資型保單大賣,同時主打投資型保單的國泰人壽重回新契約保費第一名的寶座,讓今年各大壽險公司都打算強化投資型保單的銷售,除了連結月配息型類全委帳戶的投資型保單外,另一款被看好的即是連結目標到期型基金。 保戶躉繳保費後,壽險公司合作的投信公司即會申請成立一檔封閉型基金,專門投資6年左右到期的各類債券,最後以取得票面利率為主,因此一般美元計價總保費6年期滿年化報酬率約叫到3.29%,但因為南山人壽是投資型壽險,必須扣壽險保障費用,因此用淨投資金額計算投報率,年化拉高到4.28%,號稱是目前壽險市場投報率最高的目標到期型投資型壽險。<摘錄工商> |
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